Michal Trinček je finanční poradce, pro kterého jsou čísla, data a práce s lidmi každodenní vášní. Díky svým analytických schopnostem a empatii dokáže pomáhat klientům nejen řešit finanční otázky, ale také plánovat jejich budoucnost a dosahovat vysněných cílů. Ve své práci se zaměřuje na komplexní finanční plánování, které klientům přináší přehled, jistotu a smysluplné řešení.

V rozhovoru se podělil o to, co ho přivedlo k financím, jaké oblasti ho nejvíce baví, a proč si váží dlouhodobé spolupráce s firmou Consolio Finance.

Co vás přivedlo k financím a co vás na tomto oboru nejvíce oslovilo?

Při studiu na vysoké škole s ekonomickým zaměřením si Trinček zvolil jako volitelný předmět Osobní a rodinné finance. Díky tomuto kroku se o oboru dozvěděl více do hloubky. V září 2018 vstoupil do vzdělávací akademie ve finančním poradenství a v březnu 2019 si založil živnost. Jde mu o práci postavenou na komunikaci s lidmi, osobním vzhledu a analytickém myšlení.

Jaké konkrétní oblasti financí vás nejvíce baví a proč jste se rozhodl specializovat právě na ně?

„Mým hlavním produktem pro klienty je ale finanční plán, který klientům dodává kontext všech těchto produktů." Postupně s klienty analyzuje jejich současný stav osobních financí a plánuje jejich budoucí kroky. Práce v divizi Consolio Finance se zaměřuje především na komplexní práci s klienty. Trinček se snaží dlouhodobě zvyšovat finanční gramotnost své klientely. Jedním z vlastních projektů je investování do akciového portfolia na stáří.

Kdo je podle vás váš ideální klient a proč? Jak s ním obvykle pracujete?

Ideálním klientem je každý, kdo chce mít své finance pod kontrolou. Trinček nejčastěji spolupracuje se třemi hlavními typy klientů:

Mladí lidé ve věku mezi 20 a 30 lety: Řeší klíčové životní milníky – od plánování prvního bydlení přes založení rodiny až po dlouhodobé spoření na stáří. Pomáhá jim vybudovat pevné finanční základy.

Rodiny s dětmi: Často páry kolem 40 let. Zaměřuje se na optimalizaci stávajících finančních produktů, uspořádání rodinných financí a moderní přístup. Nejčastěji řeší refinancování hypotéky, koupě investiční nemovitosti, odkládání prostředků pro děti či zajištění rodiny.

Klienti starší 50 let: Často zažívají období bez nákladů na děti a vrcholu kariéry. Pomáhá jim alokovat přebytky do investičních nástrojů.

Jaké konkrétní výsledky může klient očekávat díky spolupráci právě s vámi?

Společný výstup všech klientů je uspořádání financí do přehledné a smysluplné podoby. Důraz leží na správných návycích a práci s rozpočtem. Klienti najdou všechny své smlouvy v mobilní aplikaci. Individuální výsledky zahrnují výběr správné varianty financování nemovitosti, ušetření na pojištění, vhodně nastavené zajištění nebo zhodnocení volných prostředků.

Klíčovým aspektem je přátelský, avšak profesionální přístup. „Pro klienty jsem osoba, která je v oblasti financí jejich styčným bodem a pomáhám jim se v této problematice zorientovat."

Jak si myslíte, že lidé dnes vnímají finanční poradce?

Trinček vidí výrazné zlepšení oproti minulosti. Dnes již názor, že je tato profese hlavně o zprostředkování smluv, není tak populární. Ve západním světě je role finančního poradce součástí běžného života – vnímán jako advokát, účetní nebo lékař.

Historicky nebyla tato služba v Česku rozšířena optimálně, ale díky vysoké konkurenci a tlaku na kvalitu se situace zlepšila. Trinček se osobně přirovnává k anglickému termínu „financial planner" – vytvoření finančního plánu, který se v průběhu života aktualizuje. „Dlouhodobé partnerství a spolupráce je z mého pohledu klíčem k úspěchu."

Co vás na práci finančního poradce motivuje a baví nejvíce?

Profese odpovídá jeho přirozeným předpokladům – miluje práci s daty a komunikaci s klienty. Klíčovou součástí je identifikace úspěchů – ať jde o identifikaci špatných návyků ve výdajích, sestavení finančních cílů nebo jejich postupné plnění. Těší ho setkání, na kterých zjistí, že klient dosáhl svého cíle a pořídil vysněnou nemovitost nebo významně zhodnotil přebytky. Motivuje ho také rozmanitost klientely.

Čeho si nejvíce ceníte na spolupráci s Consolio? Proč jste se rozhodl právě pro tuto společnost?

Stěžejním faktorem je možnost zdokonalovat pracovní postupy jak z hlediska práce s klienty, tak z pohledu konzultanta. Velmi si váží špičkových technologií, odbornosti kolegů a jednotných hodnot. Vize finančního plánování se plně shoduje s jeho osobní vizí. Společnost vnímá jako velmi růstovou s tlakem na kvalitu. Přátelské prostředí a podobné nastavení životních hodnot spolupracovníků je nedílnou součástí jeho spokojenosti.